Planejamento Financeiro Pessoal ou Familiar

Sonhos e objetivos deveriam fazer parte da vida de todos nós!

 

Seja a aquisição da casa própria, intercâmbio, mudança de profissão ou até mesmo a tão sonhada aposentadoria, em algum momento estaremos sonhando com algo.

 

Mas entendo que nem sempre é fácil transformar sonhos em realidade, principalmente quando uma parte dos nossos sonhos depende de uma situação financeira equilibrada.

 

Somado a isso temos uma realidade muito preocupante que a situação financeira da população brasileira quando atinge a terceira idade.

Os dados sobre a situação dos idosos no Brasil é preocupante pois de todos eles:

46%

Dependem da ajuda de familiares.

28%

Dependem da caridade de terceiros.

25%

Precisam continuar trabalhando para sobreviver.

1%

Vivem da própria renda.

Apesar dos dados acima não serem muito animadores, saiba que você não precisa fazer parte dos 99% dos idosos e que muito menos precisa ter uma vida se privando de realizar seus sonhos.

 

É possível fazer parte do 1% da população, assim como é possível atingir seus objetivos de vida, porém é fato que não existe fórmula mágica, mas sim um planejamento financeiro eficiente em que posso ajudar a você a fazer parte dos grupo das pessoas próspera.

 

O Planejamento Financeiro pode ser realizado de forma pessoal ou familiar e é dividido em 3 etapas:

1ª Reunião

Nessa reunião você vai me contar como funciona o seu estilo de vida, quais seus objetivos (inclusive os de longo prazo), suas despesas, seus ganhos e seu patrimônio acumulado até o momento para que eu faça o diagnóstico da sua vida financeira, onde em seguida iremos avaliar o seu balanço patrimonial. Depois dessa reunião você receberá seu diagnóstico e um relatório de tudo que abordamos onde irei analisar e fazer os devidos ajustes e em seguida, marcaremos a segunda reunião.

2ª Reunião

Irei apresentar as primeiras opções para que você consiga alcançar seus objetivos. Passarei as minhas recomendações e faremos algumas reflexões a serem feitas também: como não depender do governo para se aposentar, como começar a investir, poupar e viver com mais qualidade de vida. Nesse momento se ainda houver necessidades, será feito alguns ajustes no seu plano.

3ª Reunião

Será apresentado um relatório completo do seu plano de vida financeiro e as melhores estratégias para você colocar em prática e realizar seus sonhos. Irei passar todas as orientações pertinentes para você iniciar essa nova fase da sua vida da melhor forma possível e colocar em prática o nosso trabalho, que foi realizados nas duas primeiras reuniões. No final, será agendada uma reunião de acompanhamento, depois de 6 meses para fazermos a avaliação desse processo e caso precise, novos ajustes.

Lembrando ainda que o planejamento financeiro, é sempre realizado de forma personalizada e sigilosa.

 

Além disso gostamos de trabalhar ainda questões relacionadas a crenças que você possa ter em relação ao dinheiro, os obstáculos de vida que está enfrentando e sua forma de lidar com suas finanças.

 

Todas as reuniões, são realizadas online, via Skype e tem uma média de duração de 60 minutos. Podendo ser agendado no melhor horário para você.

 

Com o planejamento financeiro é esperado que você passe a:

Desenvolver uma relação saudável com suas finanças!

Se beneficiar de estratégias eficientes para a realização dos seus objetivos financeiros

Ter mais equilíbrio financeiro e consequentemente mais qualidade de vida.

Gostaria de saber mais sobre o Planejamento Financeiro, então fale conosco: